По консервативным оценкам, оборот подобных сервисов в прошлом году составил 6 миллиардов долларов. Подобные сервисы немного похожи на брокеров из мира традиционных финансов, только в криптовселенной ими пользуются для того, чтобы добиться приватности, — в частности, избежать прохождения процедуры KYC, которая обязательна для всех клиентов крупных криптобирж. Конечно как отмывают деньги через криптовалюту же, деятельность сервисов-матрешек не сводится исключительно к обслуживанию киберпреступников. Но возможность не отвечать на лишние вопросы естественным образом привлекает желающих отмыть преступные деньги. Альтернативный вариант для киберпреступников — использование мелких криптобирж, которые не спешат идти навстречу требованиям властей и позиционируют себя как анонимные. Нередко такие биржи в итоге становятся настоящими криптовалютными отмывочными.
Американец украл у полиции 712 конфискованных биткоинов
В марте 2020 года Управление финансового надзора Швеции (Swedish Financial Supervisory Authority, FSA Sweden) оштрафовал Swedbank на рекордные 385 млн долларов США за нарушения в работе по борьбе с отмыванием денег. Авторы исследования выделяют несколько ключевых факторов, способствующих росту спроса на цифровые решения для борьбы с отмыванием денег. Один из них — технологические достижения, включая внедрение искусственного интеллекта и машинного обучения.
- Чтобы не попасть в подобную ситуацию, перед установкой любого приложения на свой смартфон рекомендуется ознакомиться с отзывами других пользователей, политикой конфиденциальности, сведениями о разработчике / издателе и поискать информацию о компании в интернете[14].
- Злоумышленники используют поддельные веб-сайты, вредоносную рекламу и социальную инженерию.
- В основном услуги AML-проверки платные, многие платформы разработали удобных телеграм-ботов.
- 21 февраля 2022 года стало известно, что хакеры использовали пилинг-цепочки в попытке свести к минимуму подозрения со стороны сотрудников бирж.
- Например, “накрутить” к трансляции тысячу зрителей обойдется примерно в $100, пять тысяч зрителей — в $200.
Северокорейские хакеры отмывают криптовалюту, используя передовые методы
2 февраля 2023 года стало известно о том, что кибербандиты из Tinder заманивают доверчивых мужчин в жестокую финансовую ловушку. 22 февраля 2023 года Министерство юстиции США сообщило о том, что четверым основателям Forsage, децентрализованной финансовой (DeFi) криптовалютной инвестиционной платформы, предъявлены обвинения в крупном мошенничестве. В феврале 2023 года в России вынесли первый приговор за p2p-торговлю на криптобирже. Россиянина приговорили к двум годам условно за «сговор с неизвестным злоумышленником», которому обвиняемый продал рублевый код на криптовалютной бирже Garantex.
Ransomware: самые громкие атаки 2023 года
В период расследования специалисты спецслужб США буквально в режиме on-line наблюдали, как финансисты совершенствуются в сборе пожертвований в криптовалюте. Очеввидно, что другие террористические группировки будут использовать эти методы и механизмы в следующих кампаниях. В реальности деятельность по отмыванию денег более сконцентрирована на уровне адресов депозитов. Фактически из имеющихся в распоряжении автора данных, полученных из открытых источников, следует что группа всего из 1867 депозитных адресов получила 75 % всей стоимости криптовалюты, отправленной с незаконных адресов в 2020 году. Понимая эти тенденции, правоохранительные органы, регулирующие органы и частный сектор могут и должны взаимодействовать, чтобы обеспечить дальнейшее снижение преступности, связанной с криптовалютами. Так, в 2019 году незаконная деятельность составляла 2,1 % от всего объема транзакций с криптовалютами или примерно 21,4 миллиарда долларов США.
Свыше 8 тыс. доменов создано мошенниками для торговли акциями и криптовалютами
Блокчейн-операции характеризуются анонимностью, что является одним из основных принципов цифровых валют. Злоупотребляя конфиденциальностью, некоторые уклоняются от налогов, отмывают незаконные доходы, финансируют преступную деятельность и терроризм. AML, или Anti-Money Laundering – это меры, с помощью которых предотвращают отмывание денег, полученных криминальным путем. Применяют их для платежных систем, работающих с фиатными валютами и ориентированных на цифровые активы. По словам Браудера, эстонские банковские сотрудники под руководством главы отделения датского банка Айваром Рехе (Aivar Rehe) создали условия для масштабного отмывания денег и скрывали это.
Задержан экс-глава крупнейшей в России криптобиржи по обвинению в хищении сотен миллионов долларов
При этом удалось вернуть только около $674,9 млн, то есть, около четверти от всех украденных средств. Такие данные приводятся в исследовании компании PeckShield, результаты которого опубликованы 29 января 2024 года. Количество судебных дел в России, связанных с криптовалютой, за последние 2 года выросло в 5 раза. В 2023 году количество таких дел в России составило 2653, в то время как в 2021 году судебных дел по криптовалюте насчитывалось 510. Об этом 26 марта 2024 года сообщил РБК со ссылкой на исследование образовательной платформы Moscow Digital School и юридической компании ЭБР.
Отмывочные сервисы из даркнетов
Сокращается с 10 до 7 дней срок, в течение которого организация обязана сообщить клиенту об устранении оснований, в соответствии с которыми ранее было принято решение об отказе от проведения операции или об отказе от заключения договора банковского счета. Согласно статистике, которую привел зампред Центробанка, правоохранительные органы возбудили более 20 крупных уголовных дел на основании сообщений, которые банки отправляли в финансовую разведку. Объем незаконного обналичивания средств в российских банках по итогам 2020 года сократился на 32 млрд рублей — до 78 млрд рублей с 110 млрд рублей в 2019-м. Об этом сообщил заместитель председателя правления ЦБ РФ Дмитрий Скобелкин. Таким образом, в «красной зоне», отрезанными от банковского обслуживания с перспективой конфискации денег, могут оказаться примерно 54 тысячи компаний и ИП. Затем, согласно проекту (.rtf), банк обязан «перечислить в бюджетную систему Российской Федерации денежные средства, имеющиеся на счете клиента – юридического лица или индивидуального предпринимателя».
По данным «Лаборатории Касперского», в сентябре рост переходов на мошеннические криптовалютные сайты составил почти 50% – с 211 тыс. Сумма утерянных россиянами криптовалют, по оценкам экспертов «Коммерсанта», достигает сотен миллионов долларов. 16 ноября 2023 года стало известно о том, что российскому актеру Павлу Деревянко («Беспринципные», «Салют-7», «Обратная сторона Луны», «Гитлер капут!», «Ржевский против Наполеона») грозит до 10 лет тюремного заключения по делу о мошенничестве. Его обвиняют в махинациях с криптовалютами, хотя сам Деревянко заявляет, что «его одурачили».
Обман россиян через скам-сайты, обещающие вознаграждения за майнинг криптовалют
Некоторые мошенничества связаны с ранее не сообщавшимися атаками так называемых программ-вымогателей. В этой связи, следует ожидать, что число зарегистрированных случаев незаконной деятельности в 2020 году также вырастет. Псевдонимичный и разобщенный характер пользователей, отправляющих свои биткойны по сети, скорее всего, сделает регулирование невозможным и не приведет к увеличению транзакционных издержек для отмывающих деньги. Никакая личная информация не отражается, когда транзакция выполняется между двумя пользователями, что затрудняет связывание адреса биткойна с реальным человеком. Кроме того, государственное регулирование пользователей Ьйсот, скорее всего, увидит серьезный отход от самого сообщества, поскольку участие неправительственных организаций является одной из основных причин создания Ы1;сот8.
Мошенничество методом «разделка свиньи» приносит высокую прибыль за короткое время, поэтому мошенники мотивированы тратить немало времени и усилий, чтобы завоевать доверие своих жертв посредством длительного общения. Метод, используемый для обхода проверок безопасности в магазинах мобильных приложений, довольно прост. Для проникновения в App Store банда ShaZhuPan отправляет приложение, подписанное действительным сертификатом, выданным Apple, что является главным требованием для любого кода, который будет принят в репозиторий iOS. Поначалу приложение подключается к безопасному серверу, и его поведение не является подозрительным. Но после прохождения проверки разработчик меняет домен, и приложение подключается уже к вредоносному серверу.
Один из способов отмывания денег через биткоин заключается в том, что транзакции с огромными комиссиями обрабатываются определенными майнерами. После этого майнеры выводят полученные комиссии любым удобным способом. Однако в будущем ситуация будет меняться, поскольку появляется все больших цифровых монет с упором на анонимность и растет популярность сервисов, позволяющих за небольшую плату смешивать и запутывать транзакции в криптовалюте (так называемые миксеры). По данным правоохранительных органов, с июня по декабрь 2020 года в Харькове работали три «колл-центра», к деятельности которых было привлечено более 100 человек. Выдавая себя за банковских менеджеров, операторы «колл-центра» получали персональные данные граждан, необходимые для доступа к их счетам. Россия стала основной юрисдикцией для площадок обмена и торговли криптовалютами с низким уровнем верификации благодаря простоте теневых криптоопераций, делающей их привлекательными для наркоторговли и мошенничества, говорится в исследовании.
Доходы от мошенничества часто определяются крупными случаями, такими как PlusToken, который заработал на жертвах более $2 млрд в 2019 году, или Finiko, который заработал более $1,5 млрд в 2021 году. Пока что в 2022 году ни одна из выявленных афер не приближается к уровню ни той, ни другой. Изучив доменные имена, аналитики Group–IB составили рейтинг криптовалют и проектов, названия которых мошенники обыгрывают чаще всего, а, значит, они приносят наибольший доход. В первую очередь это ETH (Ethereum, “эфир”), Ark (ARK Invest), Elon Musk с несуществующими криптопроектами от Tesla и SpaceX, а также Shiba (токен Shiba Inu). Жертвам этой атаки рекомендуется сообщить об этом в центр жалоб на преступления (Internet Crime Complaint Center, IC3), указав как можно больше подробностей, чтобы помочь правоохранительным органам выследить мошенников[22]. А когда жертва пытается обналичить свои инвестиции, сайт требует, чтобы пользователь сначала заплатил подоходный налог, дополнительные сборы за обработку, международные транзакционные издержки и т.
Транзакции проводятся с использованием криптографических методов шифрования — в открытом доступе только деперсонифицированные адреса системы. По словам эксперта, лучше просто следить за KYT и использовать инструменты анализа для охраны своих кошельков или кошельков своей компании. Перед получением от кого-либо средств просите своего контрагента предоставить вам адрес, с которого будет осуществлен перевод, и до его совершения проверьте «чистоту» адреса через специализированного AML- провайдера, рекомендует Осипов.
Злоумышленник вывел криптовалютных активов Ethereum на общую сумму чуть менее $100 млн из блокчейн-компании Harmony. По данным специалистов компании «ШАРД», чащего всего хакеры крадут токены Ethereum, которые впоследствии обмениваются на USDT. Также в исследовании отмечается, что централизованные биржи (CEX), в 2020 году составлявшие 70% от всех взломанных сервисов, за три года стали значительно реже подвергаться атакам. В 2022 году на взломы CEX приходится лишь 10% от общего числа хакерских атак. Исследователи из компании по кибербезопасности Sophos говорят, что киберпреступники нацелены на жертв в популярных социальных сетях. Они убеждают их загрузить мошеннические приложения и «вкладывать» большие суммы денег в активы, которые, по их словам, являются реальными.
По словам Скобелкина, объем сомнительных транзитных операций в банках в 2020 году снизился до 600 млрд рублей со 720 млрд рублей годом ранее. Незаконный вывод денег за рубеж через российские кредитные организации уменьшился на 21,2% — до 52 млрд рублей с 66 млрд рублей. По его словам, единого стандарта оценки «испорченности» криптовалют не существует, за исключением случаев, когда адрес прямо ассоциирован с криминальной активностью. Тем не менее в некоторых юрисдикциях существуют рекомендации и инструкции по разметке криптовалютных операций, уточнил эксперт. Грязные криптовалюты — это активы, украденные с криптобирж или использованные в незаконной деятельности.
Все транзакции защищены с использованием шифрования с открытым ключом, и каждый пользователь сети имеет запись полной истории всех транзакций в форме журнала. Когда пользователь инициирует передачу биткойнов с помощью своего закрытого ключа, данные о переносе обновляются в журнале. Крупные централизованные биржи (CEX) — самые законопослушные участники рынка, поскольку соблюдают требования и рекомендации международной организации FATF, рассказал Осипов.
Если Общество обнаруживает, что ребенок разместил личные сведения на данном Сайте, то принимает разумные меры для удаления таких сведений из файлов компании. Если в какой-либо момент времени на настоящем Сайте будет работать какой-либо чат, доска объявлений или форум, тематическая конференция и т. Д., любая информация, которую Пользователь раскроет там, может быть собрана и использована в соответствии с настоящими Общими условиями. Общество не несет ответственности за использование другими сторонами любой информации, предоставляемой Пользователем указанным сторонам посредством чатов, досок объявлений, тематических конференций и других средств общения данного Сайта. Отзыв согласия на обработку персональных данных должен быть осуществлен в письменной форме.